JOURNAL OF MONETARY ECONOMICS AND MANAGEMENT

2782-4586 2949-1851

95889

10.26118/2782-4586.2024.52.36.132

Научные статьи

SCIENTIFIC ARTICLES

Научные статьи

The impact of digitalization and globalization on the development of economic and financial crime on a global scale

Влияние цифровизации и глобализации на развитие экономической и финансовой преступности в мировом масштабе

Османов

Махач Магомедович

Osmanov

Makhach Magomedovich

доктор экономических наук;

doctor of economic sciences;

Чапаев

Набигуллах Мухтарович

Chapaev

Nabigullah Mukhtarovich

кандидат экономических наук;

candidate of economic sciences;

Шахбанова

Загидат Ибрагимбековна

Shakhbanova

Zagidat Ibragimbekova

кандидат экономических наук;

candidate of economic sciences;

Дагестанский государственный университет Махачкала Россия Dagestan State University Makhachkala Russian Federation

19 03 2025

11 133 137 06 03 2025

https://jomeam.ru/en/nauka/article/95889/view

В условиях стремительного роста цифровых технологий и процессов глобализации экономические и финансовые преступления выходят на новый уровень, представляя серьёзную угрозу для стабильности мировой экономики. Настоящее исследование посвящено анализу факторов, способствующих росту финансовых махинаций, отмыванию средств, киберпреступлений и мошенничеств с криптовалютами. Рассмотрены основные виды финансовых и экономических преступлений, которые наиболее интенсивно развиваются в условиях цифровой трансформации. Изучены механизмы, используемые преступниками для легализации нелегальных доходов, а также роль пандемии COVID-19 в росте финансовой преступности. Раскрыты ключевые угрозы, связанные с коррупцией, организованной преступностью и использованием виртуальных активов. Выявлены трудности, с которыми сталкиваются международные правоохранительные органы при борьбе с преступностью на глобальном уровне, и предложены пути их преодоления. В заключении подчёркивается необходимость усиления международного сотрудничества и внедрения новых технологических решений для противодействия финансовой преступности в цифровую эпоху.

With the rapid growth of digital technologies and the processes of globalization, economic and financial crimes are reaching a new level, posing a serious threat to the stability of the global economy. This study is devoted to the analysis of factors contributing to the growth of financial fraud, money laundering, cybercrime and fraud with cryptocurrencies. The main types of financial and economic crimes that are developing most intensively in the context of digital transformation are considered. The mechanisms used by criminals to legalize illegal income, as well as the role of the COVID-19 pandemic in the growth of financial crime, have been studied. The key threats related to corruption, organized crime and the use of virtual assets are revealed. The difficulties faced by international law enforcement agencies in combating crime at the global level have been identified and ways to overcome them have been proposed. In conclusion, the need to strengthen international cooperation and introduce new technological solutions to counter financial crime in the digital age is emphasized.

финансовая преступность цифровизация глобализация киберпреступность отмывание денег международное сотрудничество организованная преступность криптовалюта безопасность

financial crime digitalization globalization cybercrime money laundering international cooperation organized crime cryptocurrency security

Бекташева А.Дж. Развитие цифровой экономики в условиях глобализации // Наука. Образование. Техника. 2023. № 3 (78). С. 79-86.

Bektasheva A.Dzh. Razvitie cifrovoy ekonomiki v usloviyah globalizacii // Nauka. Obrazovanie. Tehnika. 2023. № 3 (78). S. 79-86.

Восканян М.А. Финансовая глобализация: угрозы и последствия для мировой экономики // Банковское дело. 2020. № 3. С. 12-18.

Voskanyan M.A. Finansovaya globalizaciya: ugrozy i posledstviya dlya mirovoy ekonomiki // Bankovskoe delo. 2020. № 3. S. 12-18.

Задохин А.Г., Горелик И.Б. Криптовалюта: глобальный вызов национальному государству // Обозреватель. 2020. № 9 (368). С. 110-122.

Zadohin A.G., Gorelik I.B. Kriptovalyuta: global'nyy vyzov nacional'nomu gosudarstvu // Obozrevatel'. 2020. № 9 (368). S. 110-122.

Ищук Я.Г., Лелетова М.В. К вопросу о преступлениях в сфере экономической деятельности, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных и цифровых технологий // Вестник Рязанского филиала Московского университета МВД России. 2022. № 16. С. 120-125.

Ischuk Ya.G., Leletova M.V. K voprosu o prestupleniyah v sfere ekonomicheskoy deyatel'nosti, sovershennyh s ispol'zovaniem informacionno-telekommunikacionnyh i cifrovyh tehnologiy // Vestnik Ryazanskogo filiala Moskovskogo universiteta MVD Rossii. 2022. № 16. S. 120-125.

Климкин В.Н., Шадрихина И.С. Влияние теневой экономики на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем // Право и общество. 2024. № 1 (39). С. 45-48.

Klimkin V.N., Shadrihina I.S. Vliyanie tenevoy ekonomiki na legalizaciyu (otmyvanie) denezhnyh sredstv, poluchennyh prestupnym putem // Pravo i obschestvo. 2024. № 1 (39). S. 45-48.

Коноплянник Т.М., Сергушенкова В.Ю. Влияние цифровизации на контроль за экономическими преступлениями // Проблемы современной экономики. 2020. № 2 (74). С. 50-52.

Konoplyannik T.M., Sergushenkova V.Yu. Vliyanie cifrovizacii na kontrol' za ekonomicheskimi prestupleniyami // Problemy sovremennoy ekonomiki. 2020. № 2 (74). S. 50-52.

Куницын Д.В., Аниськин А.И. Киберпреступления как часть теневой экономики // Московский экономический журнал. 2022. Т. 7. № 8.

Kunicyn D.V., Anis'kin A.I. Kiberprestupleniya kak chast' tenevoy ekonomiki // Moskovskiy ekonomicheskiy zhurnal. 2022. T. 7. № 8.

Лащенко Р.А., Факов А.М., Михайлов А.Н. Негативные последствия глобализации мировой экономики, связанные с усилением процессов отмывания преступных доходов // Евразийский юридический журнал. 2023. № 11 (186). С. 245-246.

Laschenko R.A., Fakov A.M., Mihaylov A.N. Negativnye posledstviya globalizacii mirovoy ekonomiki, svyazannye s usileniem processov otmyvaniya prestupnyh dohodov // Evraziyskiy yuridicheskiy zhurnal. 2023. № 11 (186). S. 245-246.

Мамаев М.И. Особенности криминологической характеристики финансовой киберпреступности // Евразийский юридический журнал. 2021. № 7 (158). С. 424-425.

Mamaev M.I. Osobennosti kriminologicheskoy harakteristiki finansovoy kiberprestupnosti // Evraziyskiy yuridicheskiy zhurnal. 2021. № 7 (158). S. 424-425.

10.

Низамов С.С., Стовба Е.В., Стовба А.В. Личная финансовая безопасность в цифровом мире в эпоху глобализации // Наука Красноярья. 2024. Т. 13. № 1-3. С. 155-159.

Nizamov S.S., Stovba E.V., Stovba A.V. Lichnaya finansovaya bezopasnost' v cifrovom mire v epohu globalizacii // Nauka Krasnoyar'ya. 2024. T. 13. № 1-3. S. 155-159.

11.

Пахарев А.В., Александрова С.Ю. Влияние цифровизации теневой экономики на экономическую безопасность государства // Технико-технологические проблемы сервиса. 2022. № 2 (60). С. 85-92.

Paharev A.V., Aleksandrova S.Yu. Vliyanie cifrovizacii tenevoy ekonomiki na ekonomicheskuyu bezopasnost' gosudarstva // Tehniko-tehnologicheskie problemy servisa. 2022. № 2 (60). S. 85-92.

12.

Сверчкова А.Д., Гуляева А.Д. Анализ динамики экономических преступлений с использованием ИКТ в России // Научные записки молодых исследователей. 2023. Т. 11. № 1. С. 45-55.

Sverchkova A.D., Gulyaeva A.D. Analiz dinamiki ekonomicheskih prestupleniy s ispol'zovaniem IKT v Rossii // Nauchnye zapiski molodyh issledovateley. 2023. T. 11. № 1. S. 45-55.

13.

Чеканов И. И. Цифровизация: положительные последствия, вызовы и угрозы // Экономика и безопасность. — 2024, №4. — URL: https://voenvestnik.ru/PDF/8ES424.pdf DOI: 10.15862/8ES424

Chekanov I. I. Cifrovizaciya: polozhitel'nye posledstviya, vyzovy i ugrozy // Ekonomika i bezopasnost'. — 2024, №4. — URL: https://voenvestnik.ru/PDF/8ES424.pdf DOI: 10.15862/8ES424