Статья посвящена раскрытию сущности операционного риска в финансовых организациях и обоснованию управленческого подхода к его снижению через интеграцию данных об инцидентах, процессных карт и контрольных процедур. Актуальность исследования определяется ростом сложности банковских процессов и ИТ-инфраструктуры, а также повышением требований регуляторов к качеству внутреннего контроля и подтверждению эффективности риск-менеджмента.
Сильные стороны статьи
К достоинствам работы относится четкое определение операционного риска и корректное разграничение его от рыночных и кредитных рисков, что задает методологическую точность исследования. Автор предлагает многоосевую классификацию, повышающую сопоставимость метрик и практическую привязку к процессной архитектуре организации, а также раскрывает прикладные механизмы внедрения учета инцидентов, индикаторов и стресс-сценариев в управленческую и регуляторную отчетность. Важным преимуществом является акцент на принципе соразмерности и вывод о том, что устойчивое снижение потерь достигается не усложнением моделей, а системной интеграцией контроля, данных и непрерывности.
Перспективы исследования
Перспективным направлением является расширение эмпирической части за счет примеров типовых событий операционного риска и демонстрации эффектов внедрения предложенной модели на показателях частоты и тяжести потерь. Также целесообразно уточнить практику настройки ключевых индикаторов риска и критерии приоритизации контрольных процедур для различных доменов (ИТ, персонал, аутсорсинг).
Заключение
Работа отличается логичностью изложения, методологической проработанностью и практической ориентированностью выводов. Представленные подходы могут быть использованы финансовыми организациями при совершенствовании системы внутреннего контроля и управлении операционным риском в контуре регуляторных требований.
Статья рекомендуется к печати в научном журнале.
